MODÜL · EKLENTI
Muhafız — AML/MASAK soruşturma yardımcısı
Muhafız, AML uyarılarının önceliklendirilmesini ve vaka anlatılarının hazırlanmasını hızlandıran bir eklentidir. Karar her zaman soruşturmacınındır; Muhafız bağlam hazırlar, hüküm vermez.
Kullanım senaryoları
Uyarı önceliklendirme
Şüpheli işlem uyarıları; müşteri geçmişi, ilişkili hesaplar ve işlem desenleriyle bağlamlandırılır — soruşturmacı hangi vakaya önce bakacağına daha sağlam zeminde karar verir.
Vaka anlatısı taslağı
Şüpheli işlem bildirimine temel olacak vaka anlatısının kaynaklı taslağı hazırlanır; son metin her zaman soruşturmacının kaleminden çıkar.
Müşteri profili özeti
İlişkili hesaplar, işlem desenleri ve geçmiş uyarılar tek özet ekranda, kaynaklarıyla derlenir; dosya açma süresi kısalır.
Dosya kapanışı
Kapatılan vakanın gerekçe dokümantasyonu şablonlu ve kaynaklı hazırlanır; kapanış kararının izi denetim için korunur.
Yetenekler
Soruşturma desteği
- Uyarıya bağlam ekler; karar vermez, sonuç dayatmaz
- İlişkili işlem ve hesapları kaynaklarıyla özetler
- Kurum içi AML verisiyle çalışır; dışarıya veri göndermez
Anlatı taslağı
- Kaynaklı, düzenlenebilir vaka anlatısı taslağı
- Kurumun bildirim şablonlarıyla uyumlu yapı
- Her taslak insan onayı gerektirir; onaysız çıktı yoktur
İz kaydı
- Soruşturmadaki her yapay zekâ katkısı loglanır
- İnsan kararı ile yapay zekâ önerisi ayrık kaydedilir
- MASAK süreç dokümantasyonuna izlenebilir girdi sağlar
Nasıl çalışır
- 01
Uyarı düşer
İzleme sisteminizden gelen uyarı Muhafız’ye bağlanır.
- 02
Bağlam derlenir
Müşteri geçmişi, ilişkili hesaplar ve desenler kaynaklarıyla özetlenir.
- 03
Soruşturmacı karar verir
Önceliklendirme ve devam kararı insana aittir; Muhafız öneri sunmaz, bağlam sunar.
- 04
Anlatı taslağı üretilir
Devam kararı verilirse kaynaklı vaka anlatısı taslağı hazırlanır.
- 05
İnsan onayıyla kayda geçer
Soruşturmacının onayladığı metin, tüm iz kaydıyla arşivlenir.
Ne kazandırır
- Vaka başına harcanan eforu azaltmayı desteklemek üzere tasarlandı
- İnsan kontrolü esastır: karar her zaman soruşturmacının
- Her adım loglanır; süreç MASAK denetiminde anlatılabilir
- Veri kurum dışına çıkmadan AML süreçlerine yapay zekâ desteği
Neden önemli
AML’de yapay zekâ ancak insan kontrolünü koruyarak değer üretir. Muhafız karar vermez; soruşturmacının kararını hızlandıracak bağlamı ve taslağı hazırlar.
Denetlenebilirlik
Soruşturma adımları, yapay zekâ katkıları ve insan onayları ayrık ve denetlenebilir biçimde kaydedilir.
İlgili modüller